В данный момент банк представляет на суд своим клиентам, банковскую гарантию, которая может похвастаться своим качеством и отлаженной системой. Но не стоит полагать, что такие хорошие условия были всегда. Данная программа начала свое существование тридцатого июня 2011 года. Эта программа должна была обеспечить предпринимателей малого бизнеса, что как следствие обеспечит должный спрос. До 30 июня гарантии предоставлялись банком в строго индивидуальном порядке. И следует сказать, что показатель наличия поручительства был очень низок.

Проведя тщательный анализ, который позволил выявить спрос на рынке в данный момент времени банк особое внимание стал уделять системности банковских продуктов, куда и вошла . В настоящий момент клиент может оформить такие гарантии как: гарантия по тендерам, гарантия, связанная с государственными и муниципальными контрактами, осуществление возврата авансовых платежей, контроль за исполнением контрактов надлежащим образом, гарантированные платежи, так же к ним относятся и таможенные. Одобрение платежа происходит как под залоговую сумму, так и без нее. В некоторых ситуациях банковское учреждение соглашается оформить в качестве залога некоторые имущественные права.

Каковы же условия предоставления банковской гарантии в ВТБ24?

Описав данные условия можно сказать одно, что данное предложение является более чем выгодным для отечественных предпринимателей.

Давайте теперь поговорим о тех видах гарантий, которые банк может предоставить своим клиентам.

• - Тендерные. В процессе торгов может возникнуть ситуация, в которой принципал будет не в состоянии выполнить свои обязательства. Выходом из данной ситуации станет то, что банк выплатит бенефициару, который проводит тендер заранее оговоренную денежную сумму.
• - Исполнения обязательств по договорам. Гарант оказывает свою помощь, в случае если у принципала в процессе сотрудничества возникает ряд трудностей и проблем.
• - Гарантии возврата платежей. Бенефициар может выслать письменное требование об оплате принципалу. Если у принципала в данный момент возникли какие-либо трудности с оплатой, то в таком случае ему на помощь приходит гарант.
• - Гарантии таможенных платежей. Такие гарантии используются в ситуации, когда необходимо произвести оплату таможенных тарифов.

Банковская гарантия является формой обеспечения, когда банк несет ответственность за исполнение контрактов и договоров исполнителем. Банк в этом случае становится третей стороной. Потребность в гарантировании появляется тогда, когда контрагент не имеет полной информации о платежеспособности заемщика. Гарантия становится способ избежать финансовых рисков для обеих сторон.

В основу системы кредитования находятся международные принципы финансовых услуг. Ключевым моментом становится анализ кредитоспособности заемщика. Эту процедуру проводит специальный сотрудник банка. После чего выносится вердикт о финансовой надежности фирмы, компании или физического лица.

Логотип ВТБ банка

На гарантирование могут рассчитывать предприниматели и юридические лица как субъекты малого бизнеса.

Условиями получения гарантии являются:

• работа в конкретной сфере деятельности от 6 месяцев;
• присутствие стабильных денежных поступлений;
• отсутствие просрочек по выплатам в финансовых обязательствах;
• отсутствие крупных инкассовых сборов (в течение шести месяцев);
• отсутствие компании в списке недобросовестных участников госзакупок.

Гарантирование банками ВТБ

Гарантии имеют такие основные виды:

• гарантия платежей и исполнения обязательств;
• гарантирование по возврату авансового платежа;
• гарантирование целевого назначения авансового платежа.

Вычисление по суммам гарантирования ВТБ

Банковская гарантия приобретает стоимость по таким условиям и принципам:

• по условиям тендерной документации ;
• сумма исчисляется с учетом требований клиента;
• стоимость гарантии не назначается банком выше 70 процентов от общей суммы среднемесячных оборотов по счету;
• сумма гарантирования не должна превышать 50 процентов среднегодовой стоимости активов клиента.

Условия гарантирования

Валюта гарантии избирается в пользу резидента в национальной валюте банка. В пользу нерезидентов гарантирование поддерживается в национальной и иностранных валютах. Срок гарантийного обязательства втб устанавливается в прямой зависимости от тендерной документации и условий сделок. Покрытая банковская гарантия на сто процентов должна быть обеспечена денежным покрытием. Иным обеспечением могут быть транспорт, недвижимость, поручительство третьего лица.

Ниже приведено видео по теме статьи :

Оформление банковского гарантирования ВТБ

Для этого необходимо оставить предварительно заявку на сайте банка. Необходимо назначить встречу с экспертом банка, чтобы оговорить условия подписания договора. на сегодня гарантия втб является системным качественным продуктом. Ее базовые условия:

• срок действия до 60 месяцев;
• комиссия за предоставление – от 1 до 4 процентов;
• залог – 100 процентов товарной продукции.

Виды гарантий по ВТБ:

• тендерные;
• на возврат платежей;
• гарантия таможенного платежа;
• гарантирование исполнения обязательств по договору.

Условия по оплатам, суммам и срокам зависят от вида поручительства, который вы выберете. Возможны три варианта, рассмотрим каждый из них подробнее.

Под денежное обеспечение. Стоимость такого поручительства составляет 1% годовых от желаемой суммы, но не менее 10 000 рублей. В качестве залога выступает депозит юридического лица или ИП в размере 80% от величины обеспечения. Максимальная сумма — 150 млн. руб. на срок до 60-ти месяцев. Приятным бонусом при выборе такой формы является начисление процентов на депозит.

Под залог имущества. При выборе такой формы банковского поручительства придется заплатить 2% годовых от величины обеспечения, но не менее 20 000 руб. В этом случае залогом выступает недвижимость, оборудование, автотранспорт, спецтехника, ТМЦ. Степень обеспеченности не менее 85% от суммы. Максимальная сумма — 150 млн. руб. на срок до 36-ти месяцев.

И, наконец, последний вид — без обеспечения. Размер платы здесь будет самый высокий, 3% годовых от размера обеспечения, но не менее 15 000 руб. А максимально возможная величина, наоборот, самой минимальной — не более 30 млн. руб. на срок до 36-ти месяцев.

Дополнительным условием для получения любого вида ВТБ 24 банковская гарантия является поручительство акционеров или собственников бизнеса и открытие расчетного счета клиента в банке.

Банк определяет максимальный размер предоставляемого поручительства для каждой компании индивидуально по итогам анализа предоставленных документов. При выдаче в размере до 15 млн. рублей бухгалтерские документы (баланс форма №1, отчетность форма №2) проверяют по ускоренной упрощенной системе.

Банковская гарантия ВТБ 24: документы

Чтобы получить банковскую гарантию в банке ВТБ 24 необходимо обратиться в офис либо заполнить заявку на сайте. Полный пакет документов определяется в каждом случае индивидуально.

Точно понадобятся:

• заявление-анкета, в которой указывается полная информация о лице, которое планирует заключить сделку;
• учредительные документы, в частности, Устав;
• выписка, полученная из ЕГРЮЛ;
• полные данные об инициаторе сделки;
• бухгалтерские и финансовые документы организации;
• приказы или доверенности, на основании которых руководитель компании наделяется своими полномочиями.

Банковская гарантия Банка ВТБ позволяет обеспечить исполнение того или иного контракта.

Поручение принимается от организаций, ИП, российских и иностранных корреспондентов. Обязательство подлежит исполнению в денежной форме в случаях, оговорённых договором.

Банковские гарантии от Банка ВТБ

С недавнего времени произошло объединение ВТБ и ВТБ24, поэтому подать заявку на получение той или иной услуги можно на официальном сайте любого из банков. Исполнение обязательств осуществляется от имени ВТБ.

Сторонами сделки по банковским гарантиям выступают:

• гарант – банк;
• принципал – лицо, с которым заключается договор о безотзывном обязательстве финансового характера;
• бенефициар – лицо, по требованию которого банк выплачивает оговорённую контрактом сумму денег.

Гарантия обеспечивает исполнение основного обязательства, имеющегося между принципалом и бенефициаром.

Она не зависит от отношений, возникших между должником и кредитором, или иных обстоятельств. Гарантийная операция представляет собой выплату банком оговорённой суммы при нарушении условий, для обеспечения которых был заключён контракт.

Банк проводит различные виды гарантийных операций. Банковская гарантия ВТБ для обеспечения исполнения контракта пользуется наибольшим спросом среди клиентов.

Кроме этого, возможно заказать проверку подписей контрагентов на гарантиях других банков, авизование аккредитивов Standby и т. д.

Выделяют следующие разновидности гарантий:

• тендерные;
• для исполнения заявок/контрактов;
• для возврата кредита/аванса;
• для оплаты акций;
• для реализации какого-либо продукта;
• в пользу таможенной инстанции;
• и т. д.

Банк ВТБ специализируется на предоставлении различных видов гарантийных операций. Получить подробную консультацию специалиста по оказываемым услугам можно через офис или call-центр.

Как получить банковскую гарантию в ВТБ?

Вы планируете заключить сделку?

Чтобы гарантировать получение денег контрагентом или возврат ранее оплаченного аванса/кредита, обратитесь в банковский офис и подайте заявление на получение соответствующей банковской гарантии. При себе потребуется иметь определённую документацию.

В заявлении о предоставлении услуги следует указать:

• адрес отделения ВТБ, в который обращается клиент;
• сведения о сторонах сделки (наименования бенефициара и принципала);
• предмет сделки, в связи с которым получается гарантия;
• цель и сроки обеспечения тех или иных обязательств;
• сумму гарантии и способы её передачи при наступлении определённых обстоятельств;
• дату подписания документа;
• оттиск печати организации;
• подпись должностного лица.

Заполнить бланк заявки можно самостоятельно или с помощью специалиста в ближайшем отделении банка. При необходимости запрос подаётся дистанционно. Обращение рассматривается максимально оперативно – в срок от одного рабочего дня.

Все гарантийные операции, осуществляемые ВТБ, исполняются в соответствии с нормами международного и российского законодательства.

Документы для получения банковской гарантии в ВТБ

Решение о заключении договора с принципалом принимается в персональном порядке после изучения предоставленной документации:

• копии контракта, заверенной нотариально;
• паспорта клиента;
• документа, подтверждающего полномочия заявителя (в случае необходимости);
• заполненного должным образом проекта гарантии.

Специалист ВТБ вправе запросить иные бумаги, если это необходимо для принятия решения о предоставлении услуги.

Как правило, дополнительно клиент подготавливает финансовую отчётность за определённый период, документацию, подтверждающую полномочия представителя или ответственных лиц, копию Устава организации, свидетельство о внесении сведений в ЕГРЮЛ, справку о деятельности юридического лица и т. д.

Например, дополнительные документы могут быть предъявлены в ситуациях, когда сумма сделки является существенной или если одной из сторон выступает акционерное общество.

Уточните, какие бумаги будут затребованы специалистом в офисе, позвонив по телефону 8-800-200-77-99. При необходимости список документации можно узнать непосредственно в территориальном отделении банка.

Стоимость банковской гарантии ВТБ

Плата за предоставление данной услуги определяется для каждого клиента в персональном порядке. На её размер влияет разновидность гарантийной операции, сумма сделки, сроки действия договора и иные факторы. Стоимость гарантии начинается от 0,9% годовых.

Гарантийная операция осуществляется в следующей валюте:

• евро;
• российских рублях;
• американских долларах.

Обеспечением сделки выступает депозит юридического лица или залог дорогостоящего имущества. При этом договор о гарантии до 30 млн. рублей может заключаться без предоставления соответствующего обеспечения.

— это обязательство банка выплатить денежные средства в пользу бенефициара по его требованию, в сумме и в случаях, установленных в тексте гарантии.

С января 2018 года произошло объединение Банка ВТБ и ВТБ 24, поэтому банковская гарантия и другие услуги предоставляются от имени банк ВТБ.

Преимущества банковской гарантии в ВТБ

• Стоимость гарантии устанавливается индивидуально для каждого клиента, ставка составляет от 0.9% годовых от суммы гарантии.
• Банк ВТБ предоставляет индивидуальные условия для своих постоянных клиентов.
• Упрощенная технология выпуск банковской гарантии при установлении лимита гарантии.
• При сумме банковской гарантии до 30 млн. руб. — ВТБ Банк предоставляет ее без внесения обеспечения.
• Начисление процентов на депозит, внесенный в качестве обеспечения банковской гарантии в ВТБ..
• Консультации специалиста по банковским гарантиям на всех этапах сделки, во всех регионах обслуживания клиентов.

Банковская гарантия ВТБ: условия

В банке ВТБ можно получить гарантию различных видов. Одной из самых распространенных является гарантия на обеспечение исполнения контракта, в рамках 44 и 223 Федеральных законов, и обеспечение заявки на участие в конкурсе. Но также оформляются гарантии на возврат аванса, возврат НДС, в пользу таможенных органов и иные виды документа.

Тарифы и стоимость банковской гарантии

Условия предоставления банковской гарантии в ВТБ на участие в конкурсе

Условия гарантии варьируются в зависимости от обеспечения, которое может предоставить заемщик.

1. Для юр. лиц и ИП, оформляющих гарантию под денежное обеспечение в 100% размере , ставка годовых составит 1.5% (но не менее 5 000 руб). Максимальная сумма гарантии 150 млн. руб.

   Данный вариант удобен при получении крупной банковской гарантии в ВТБ, т.к. на сумму депозита будет начисляться процент в пользу заемщика. Также, клиент может быть уверен, что сумма, внесенная для обеспечения гарантии, будет возвращена в срок, указанный в договоре с банком ВТБ.

2. Банковская гарантия на обеспечение участия в конкурсе или закрытом аукционе в ВТБ может быть выдана под залог имущества заемщика, в степени обеспеченности не менее 85% .

   Ставка — от 2% до 4.5% годовых, но не менее 10 000 руб. Лимит гарантии также составляет 150 млн. руб.

3. Третий вид тендерной гарантии - без обеспечения . Максимальная ставка 5% годовых (но не менее 10 000 руб), лимит банковской гарантии 50 млн. руб.

★ Онлайн калькулятор банковской гарантии

[калькулятор банковской гарантии]

Условия банковской гарантии в ВТБ на обеспечение исполнения контракта

При 100% денежном депозите: ставка 1% годовых, но не менее 10 000 руб. Максимальная сумма гарантии 150 млн, а срок БГ до 60 месяцев

При обеспечении залогом имущества не менее 85% от суммы гарантии: плата — 2% годовых от суммы БГ, но не менее 20 000 руб. Максимальная суммы 150 млн. руб, срок до 36 месяцев.

Оформление гарантии исполнения госконтракта без обеспечения : ставка в размере 3% годовых, не менее 15 000 руб, сумма до 30 млн. руб, сроком до 36 месяцев (для клиентов Северо-Кавказского ФО — 12 месяцев).

Если клиент банка ВТБ воспользовался услугой получения лимита банковской гарантии, то в рамках установленного лимита гарантия оформляется в течение одного дня. Также, если сумма гарантии менее 15 млн. руб., то проводится упрощенный анализ данных официальной бухотчетности, при этом банк оставляет за собой право затребовать у клиента дополнительный пакет документов.

Это общие условия банка, но каждый клиент рассматривается в индивидуальном порядке, поэтому сотрудники банка могут предложить особые условия в определенных ситуациях.

ООО МКК "РусТендер"

Материал является собственностью сайт. Любое использование статьи без указания источника - сайт запрещено в соответствии со статьей 1259 ГК РФ